商业银行经营管理 下载 pdf 百度网盘 epub 免费 2025 电子书 mobi 在线

商业银行经营管理是金融类专业的主干课程，也是金融类专业本科学生的必修课程。针对国际惯例的引入和我国银行业的改革，本书按照国际惯例的相关规定更新了一些具体的内容，并在深度和广度上有所拓展。全书共14章，每章都设计了“学习目标”、“导入案例”、“金融实务”、“学习目标总结”以及“思考与练习”、“拓展”等，目的是通过引证与本章有关知识的链接，开阔学生的视野，启发他们的思考兴趣，加深对知识的理解，提高实践能力和创新能力。 本书适合高等院校经济、管理类专业本科学生使用，也可作为金融专业研究生的学习参考书及商业银行从业人员的培训辅导书。

章 商业银行概述 1节 商业银行的起源与发展 1一、商业银行的含义及特点 1二、商业银行的历史沿革 2三、商业银行的发展趋势 4第二节 商业银行的功能和作用 7一、商业银行的功能 7二、商业银行的业务内容 8三、商业银行的作用 10第三节 商业银行的经营原则 11一、商业银行的经营特点 11二、商业银行经营原则的内容 12三、商业银行经营原则的协调 14第四节 商业银行的组织制度 16一、商业银行的设立 16二、商业银行的组织形式 20三、商业银行的治理结构 22学习目标总结 23思考与练习 24第二章 商业银行资本管理 26节 商业银行资本的内涵、构成及作用 26一、商业银行资本的内涵 26二、商业银行资本的构成 27三、商业银行资本的作用 29第二节 商业银行资本充足性及衡量标准 30一、商业银行资本充足性的含义 30二、商业银行资本充足性的衡量标准 31三、《巴塞尔资本协议》及其对资本充足性的规定 32第三节 商业银行的资本管理 37一、资本管理的目的与原则 37二、资本管理的“分子策略” 38三、资本管理的“分母策略” 39第四节 商业银行并购管理 40一、商业银行并购的含义及类型 40二、商业银行并购的动因 41三、商业银行并购管理的程序 42学习目标总结 43思考与练习 43第三章 商业银行负债业务管理 45节 商业银行负债业务概述 45一、商业银行负债的含义 45二、商业银行负债的作用 46三、商业银行负债的构成 46第二节 商业银行存款业务管理 48一、商业银行存款业务分类 48二、存款业务成本管理 55三、存款业务定价方法 56第三节 商业银行非存款负债业务管理 57一、商业银行非存款负债业务分类 57二、商业银行非存款负债业务管理 60学习目标总结 61思考与练习 62第四章 商业银行现金资产业务管理 64节 现金资产的构成和作用 64一、现金资产的构成 64二、现金资产的作用 65第二节 现金头寸的计量、预测及调度 66一、现金头寸的计量 66二、现金头寸的预测 67三、现金头寸的调度 68第三节 现金资产管理 70一、现金资产管理的原则 70二、库存现金管理 71三、存款准备金管理 75四、同业存款管理 77学习目标总结 79思考与练习 80第五章 商业银行贷款业务管理 81节 个人贷款业务管理 81一、个人贷款的含义及原则 81二、个人贷款的种类 82三、个人贷款的基本要素 83四、几种主要的个人贷款业务 84第二节 公司信贷业务管理 94一、公司信贷的含义及要素 94二、公司信贷的种类 95三、公司信贷的定价 96四、公司信贷的程序 98五、不良贷款管理 100学习目标总结 103思考与练习 104第六章 商业银行投资业务管理 106节 商业银行投资业务概述 106一、投资业务的定义及原则 106二、投资业务的功能 108三、投资业务的工具选择 109第二节 商业银行投资业务的收益与风险 112一、投资业务的收益分析 112二、投资业务的风险分析 115第三节 商业银行投资业务的管理策略 117一、流动性准备策略 117二、梯形投资策略 117三、杠铃结构策略 118四、计划投资策略 119五、分散投资策略 119学习目标总结 119思考与练习 120第七章 商业银行资产负债管理 122节 商业银行资产管理 122一、资产管理理论 123二、资产管理方法 124第二节 商业银行负债管理 126一、负债管理理论 126二、负债管理方法 127第三节 商业银行资产负债综合管理 128一、资产负债综合管理理论 129二、资产负债综合管理原则 129三、利率敏感性缺口模型及管理 129四、持续期缺口模型及管理 131五、我国商业银行资产负债比例管理 133学习目标总结 136思考与练习 137第八章 商业银行表外业务管理 138节 商业银行表外业务概述 138一、商业银行表外业务的含义 138二、商业银行表外业务的特点 139三、商业银行表外业务的类型 139四、商业银行表外业务的地位和作用 139第二节 商业银行金融服务类业务的管理 140一、结算性业务 140二、银行卡业务 141三、代理业务 142四、信托业务 143五、租赁业务 144六、其他服务性业务 145第三节 商业银行或有资产（或有负债）类业务的管理 146一、担保业务 146二、承诺业务 147三、金融衍生工具业务 148第四节 商业银行创新业务的管理 151一、理财业务 151二、电子银行业务 152三、投资银行业务 153学习目标总结 155思考与练习 156第九章 商业银行国际业务管理 158节 商业银行国际业务概述 158一、商业银行业务国际化的背景 158二、国际业务的特点及种类 159三、国际业务的组织机构 160四、我国商业银行国际化发展状况 161第二节 商业银行国际结算业务 162一、国际结算工具 162二、国际结算方式 165第三节 商业银行国际资产业务 169一、国际贸易融资业务 169二、国际银团贷款业务 174第四节 商业银行外汇交易业务 178一、即期与远期外汇交易 178二、套汇与套利交易 182三、外汇衍生工具交易 184学习目标总结 187思考与练习 189第十章 商业银行风险管理 191节 商业银行风险管理概述 191一、商业银行风险的定义 191二、商业银行风险的成因 193三、商业银行风险的类型 196四、商业银行风险管理的程序 197第二节 商业银行流动性风险管理 199一、流动性风险管理与流动性管理 199二、流动性风险管理策略 201三、流动性风险管理的有效性测量 203第三节 商业银行信用风险管理 205一、信用风险监测 205二、信用风险管理策略 208第四节 商业银行市场风险管理 210一、利率风险管理 210二、汇率风险管理 214第五节 商业银行操作风险管理 217一、操作风险概述 217二、操作风险的管理程序 220学习目标总结 221思考与练习 222第十一章 商业银行营销管理 224节 商业银行营销管理概述 224一、商业银行营销的含义 224二、商业银行营销过程 226第二节 商业银行营销策略 229一、商业银行产品策略 229二、商业银行价格策略 232三、商业银行渠道策略 233四、商业银行促销策略 234第三节 商业银行客户关系管理概述 236一、商业银行客户关系管理的内涵 236二、商业银行实施客户关系管理的必要性 237三、商业银行客户关系管理系统 239学习目标总结 242思考与练习 243第十二章 商业银行人力资源管理 244节 人力资源管理概述 244一、人力资源管理的含义和特征 244二、人力资源管理的功能 247三、人力资源管理的内容 249第二节 商业银行员工招聘与培训 250一、商业银行员工招聘 250二、商业银行员工培训 255第三节 商业银行员工绩效考评与激励机制 259一、商业银行员工绩效考评 259二、商业银行员工激励机制 263学习目标总结 266思考与练习 266第十三章 商业银行财务管理 268节 商业银行财务报表分析 268一、资产负债表 268二、利润表 271三、现金流量表 272四、所有者权益变动表 274五、财务报表分析方法 274第二节 商业银行绩效评价 275一、商业银行绩效评价概述 275二、商业银行绩效评价体系 276三、商业银行绩效评价方法 280学习目标总结 285思考与练习 285第十四章 商业银行监督管理 287节 商业银行的内部监管 287一、商业银行内部监管的目标和原则 287二、商业银行内部监管的构成要素 289三、商业银行内部监管的作用 291第二节 商业银行的外部监管 293一、商业银行外部监管的动因 293二、商业银行外部监管的原则 294三、商业银行外部监管的内容 296四、商业银行外部监管的机构 299学习目标总结 300思考与练习 301参考文献 302

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前言

为适应在金融国际化、金融证券化及金融市场化的条件下，培养合格的现代金融专业人才的需要，本书主要介绍了商业银行资本、负债、现金资产、贷款、投资、表外、国际等各项业务的基本特点、理论和运作方式，以及针对资产与负债等业务的收入和成本，为获取利润而如何进行商业银行经营管理等内容。 本书力图使学生系统地从理论和方法上理解、掌握商业银行业务与管理方面的专业知识，了解现代国际银行业的先进经验、先进的经营管理技术和管理技能，提高学生金融方面的专业素质与解决专业问题的能力。 本书结构新颖、严密，层次分明，切合实际，并注重在内容和形式上的创新，在编写中力求突出以下特点： 1. 定位明确。本书的定位是培养金融专业人才，因此在力求全面完整地反映商业银行经营管理课程知识体系的同时，不是单纯地进行理论研究和介绍，而是立足于解决商业银行经营管理中的实际问题，有针对性地提供了许多可操作的具体方法，具有很强的实用性。 2. 体例新颖。本书在章节的设计上考虑到教师好用和学生实用，适应学科和专业发展的趋势。教学内容在结构和编排上照应学生的学习习惯，有助于学生的消化理解。本书每一章都设计了“学习目标”“导入案例”“金融实务”、“学习目标总结”“思考与练习”“拓展”等板块，目的是通过引证与本章有关知识的链接，开阔学生的视野，启发他们的思考兴趣，加深对知识的理解，提高其实践能力和创新能力。 3. 立足前沿。本书在注重反映国际、国内商业银行改革发展趋势的同时，也注重根据我国国情探索商业银行改革与发展的具体做法，以充分反映商业银行经营管理的新理念、新方法、新业务，以确保本书有一定的理论深度和创新性。 本书由张立迎（东北农业大学）、张璇（长春工业大学）、焦晋鹏（哈尔滨商业大学）、高凌云（沈阳农业大学）、谭雪（哈尔滨商业大学）共同编写。具体分工为：章、第五章、第六章、第十一章由张立迎编写，第二章、第三章、第四章由张璇编写，第七章、第八章由高凌云编写，第九章、第十章由焦晋鹏编写，第十二章、第十三章、第十四章由谭雪编写。 本书在编写过程中参阅和借鉴了大量的文献，在此对相关作者表示衷心的感谢。由于编者水平有限，加之编写时间仓促，不足之处在所难免，敬请广大读者批评指正。 编 者 2012年4月

书籍介绍

《高等职业教育"十二五"规划教材•高等院校金融类教材系列:商业银行经营管理》按照国际惯例的相关规定更新了一些具体的内容，并在深度和广度上有所拓展。《高等职业教育"十二五"规划教材•高等院校金融类教材系列:商业银行经营管理》共14章，每章都设计了“学习目标”、“导入案例”、“金融实务”、“学习目标总结”以及“思考与练习”、“拓展”等，目的是通过引证与本章有关知识的链接，开阔学生的视野，启发他们的思考兴趣，加深对知识的理解，提高实践能力和创新能力。